一项最新风险评估发出警告，菲律宾每年潜在诈骗经济损失可能高达6030亿比索，接近国内生产总值的3%。

诈骗分子不仅瞄准大额资金，还可能通过大量小额诈骗，再利用银行账户和电子钱包层层转账，掩盖资金来源。

研究指出，所谓“人头账户”已成为诈骗资金转移的重要风险之一。犯罪团伙可能借用、租用甚至购买他人账户接收赃款，再通过多次转账分散资金。