FATF警示：东南亚电诈团伙加速AI转型，大型园区转向小型分散作案
金融行动特别工作组（FATF，总部位于巴黎的全球反洗钱政府间国际组织）主席贾尔斯·汤姆森9月14日发出警告。当前网络犯罪分子正借助AI升级诈骗手段，东南亚诈骗团伙正在转型，不再依靠数百人聚集的大型园区，转而采用小型团队搭配高性能AI系统的作案模式。
汤姆森提到，过去很多诈骗园区体量巨大，卫星图都能看见；而现在，甚至只需要一两个人，在地下室配上一台高性能服务器，就能实施诈骗。这类犯罪分子大多集中在东南亚，惯用加密货币、投资诈骗、情感杀猪盘。
AI可以快速制作深度伪造视频、冒充他人身份、搭建虚假网站，还能利用聊天机器人线上伪装，引诱受害者建立信任，甚至借助克隆身份用于洗钱开户。
相关数据也印证了这一趋势，国际刑警组织3月16日发布的《2026年全球金融诈骗威胁评估》显示，AI增强型金融诈骗的盈利能力约为传统诈骗的4.5倍。智能AI系统能够独立完成整套诈骗流程，从搜集目标信息到索要赎金全程自动化，作案更快、成本更低、识别难度更大。
面对AI诈骗持续泛滥的局面，FATF也把打击这类犯罪摆在优先位置。
汤姆森自7月接任FATF两年轮值主席后，就将打击网络诈骗列为核心工作。他表示，FATF未来可能调整标准与策略，应对新型犯罪威胁。
2022年10月，FATF正式将缅甸列入高风险辖区名单，这意味着，所有与之相关的金融往来都会受到从严核查。今年6月，FATF首次向缅甸发出警告，必须加大力度打击国内大规模网络诈骗，否则将面临类似伊朗、朝鲜的额外制裁。
FATF已将打击诈骗列为2026至2028年重点工作，重点关注诈骗园区、虚拟资产、AI滥用、跨境洗钱和犯罪资金追回。这意味着，随着大型诈骗园区持续遭到打击，诈骗团伙会进一步摆脱固定窝点与大量人员，朝着小型化、分散化、AI自动化方向演变。